華夏時報記者 胡金華 見習(xí)記者 戴賢超 上海報道

自去年9月陷入兌付危機的華夏信財互聯(lián)網(wǎng)會融信總服務(wù)(上海)有限公司（下稱“華夏信財”），最終也未能擺脫法律制裁。5月13日，上海市公安局黃浦分局發(fā)布關(guān)于華夏信財案情進展。

據(jù)通報，上海市公安局黃浦分局根據(jù)投資人報案，華夏信財涉嫌非法吸收公眾存款案開展查處，并對其法定代表人李某，財務(wù)總監(jiān)王某等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制指施。截至日前，公安機關(guān)已凍結(jié)涉案資金人民幣8500余萬元。

在聚投訴官網(wǎng)上，關(guān)于華夏信財?shù)耐对V超過900條，涉及高利貸、砍頭息和暴力催收等問題。此外，《華夏時報》記者梳理資料獲悉，華夏信財?shù)诙蠊蓶|林文洪所持有的上市公司ST冠福股權(quán)因涉多起糾紛被全部凍結(jié)。

12人被抓 凍結(jié)8500萬

“網(wǎng)貸平臺一旦陷入兌付危機后，就很難擺脫被刑事追責(zé)的命運，大多數(shù)平臺會被警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪調(diào)查。華夏信財案只是當(dāng)前網(wǎng)貸行業(yè)現(xiàn)狀的縮影，隨著網(wǎng)貸行業(yè)的清退工作的進一步深入，類似的案件還會有很多?！被ソ鹩^察人士張明（化名）在接受《華夏時報》記者采訪時表示。

5月13日，在黃埔警方發(fā)布警情通報后不久，華夏信財亦在官網(wǎng)發(fā)布公告稱，公司已經(jīng)知悉由上海市公安局黃浦分局發(fā)布的警情通報。目前，公司正在積極努力做好維護投資人合法權(quán)益的相關(guān)工作，同時公司也積極和有關(guān)方面保持溝通，如有進一步信息，公司會及時向投資人通告。

根據(jù)黃浦警方通報，華夏信財法定代表人李某，財務(wù)總監(jiān)王某等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制指施。在未經(jīng)國家有關(guān)部門批準的情況下，設(shè)立“花蝦金融”線上平臺和“華夏投資”線下門店，以承諾支付6%至19%不等的同定收益為由，通過銷售各類理財產(chǎn)品的方式向不特定公眾非法集資，集資款技用于公司運營、還本付息和對外出借等。目前案件正在進一步偵辦中。

截至日前，公安機關(guān)已凍結(jié)涉案資金人民幣8500余萬元，追貯挽損工作仍在全力進行中，最終清運將由法院依法進行。公安機關(guān)已獲取華夏信財相關(guān)數(shù)據(jù)，同時聘請專業(yè)司法審計機構(gòu)對每位投資人出借資金進行確認，并進查資金去向。

《華夏時報》記者注意到，近年來，警方在查處網(wǎng)貸平臺非吸案件時，均會遭到不少不明真相投資人的抵制。華夏信財在被上海警方查處后，不少投資人均表現(xiàn)出消極的情緒。

“華夏信財從良退開始就一直積極配合相關(guān)部門工作，截止目前回款六個月近十億，即使是疫情影響也盡全力催收，并且上個月回款明顯好轉(zhuǎn)，如果停止每月兌付讓我們怎么生活？廣大出借人只是想拿回自己的本金?！蓖顿Y人胡飛（化名）在接受《華夏時報》記者采訪時表示。

《華夏時報》關(guān)注到，早在2019年9月，華夏信財就被爆出陷入兌付危機。隨后，華夏信財就兌付方案與投資人代表進行多輪協(xié)商，并于2019年12月10日公布兌付計劃，承諾第一年完成40%的原始本金回款，第二年完成60%的原始本金回款，第三年完成出借人收益70%的回款，第四年完成全部的出借人收益的回款。

2019年11月22日，華夏信財進行首次回款?！度A夏時報》記者關(guān)注到，華夏信財曾對外宣稱半年回款10億元，然而上述信息連同兌付方案均被刪除。

據(jù)華夏信財官網(wǎng)披露，華夏信財是華夏信財股權(quán)投資管理有限公司旗下全資子公司。后者由美元基金—美國國泰財富集團和中國上市公司股東共同發(fā)起，注冊資本1億元，總部位于上海。

根據(jù)天眼查顯示，華夏信財股權(quán)投資管理有限注冊成立于2015年6月5日，法人代表為李彬。股東為華夏管理有限公司、林文洪、劉家慈，分別持有79%、20%和1%的股權(quán)。

《華夏時報》記者還注意到，華夏信財?shù)诙蠊蓶|林文洪所參股或控股的公司陷入困境之中。除了華夏信財被警方查出，其參股的上市公司st冠福也陷入一系列糾紛之中。根據(jù)ST冠福發(fā)布2019年年報顯示，林文洪以及其全資控股的聞舟（上海）實業(yè)有限公司分別持有st冠福1.1%和6.25%的股權(quán)。截至目前，林文洪所持有的ST冠福所有股份已被輪候凍結(jié)。

涉嫌砍頭息

《華夏時報》記者關(guān)注到，在聚投訴官網(wǎng)上，關(guān)于華夏信財?shù)耐对V超過900條，涉及高利貸、暴力催收和砍頭息等問題。

5月8日，李先生在聚投訴上發(fā)起投訴，稱其在華夏信財借款，審批金額67327.86元，以高額服務(wù)費轉(zhuǎn)走17327.86，剩余50000元，然后歸還利息是按照67327.86算得，變相砍頭息的方式收取高額服務(wù)費。

和李先生一樣，王先生曾于2019年3月在華夏信財貸款，分36期，實際到賬80282.45元。

“隨后以咨詢費12052.10元，審核費4919.40元，服務(wù)費1339.13元，顧問費12052.10元等名義一起扣款30282.45元。當(dāng)時在其鄭州公司不轉(zhuǎn)不讓走，共轉(zhuǎn)給華夏信財互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)（上海）有限公司。截止2020年4月28號已還13期，每期2478.89元。按2478.89每期，36貸款89240.04元，貸款金額80282.45，36期利息實際為8957.59，實際每期利息約為248.82元。目前已還款金額34704.46元?，F(xiàn)要求退還砍頭息30363.46元，余下欠款36886.24結(jié)清本息銷賬！”王先生說。

“2017年12月1日，監(jiān)管部門下發(fā)《關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知》中明確規(guī)定，禁止從借貸本金中先行扣除利息、手續(xù)費、管理費、保證金以及設(shè)定高額逾期利息、滯納金、罰息等。在監(jiān)管部門明確禁止后，華夏信財?shù)淖龇ㄒ呀?jīng)涉嫌違法，相關(guān)責(zé)任人要承擔(dān)一定的法律責(zé)任?！币晃环扇耸坷顒偅ɑ┰诮邮堋度A夏時報》記者采訪時表示。