近日，記者注意到，中國裁判文書網(wǎng)公示了一份編號為（2017）豫04刑終122號的河南省平頂山市中級人民法院刑事判決書，披露了招商銀行股份有限公司鄭州分行（以下簡稱“鄭州招商銀行”）陷入的一場涉案金額高達2億元的“連環(huán)套”騙局。

判決書顯示，鄭州招商銀行因客戶經(jīng)理違規(guī)出具金融票證等原因，被舞鋼金益全商貿(mào)有限公司（以下簡稱“金益全公司”）法定代表人宋某以虛構(gòu)業(yè)務(wù)交易的形式，騙取銀行承兌匯票共計2億元。

總結(jié)來說，整個事件就是由一眾不法分子配合偽造兩家公司的虛假業(yè)務(wù)交易提供給銀行做證明，銀行客戶經(jīng)理“放水”開具銀行承兌匯票。事件雖然簡單，卻離不開兩家公司多位員工及相關(guān)負(fù)責(zé)人在法律許可之外的里應(yīng)外合，以及銀行客戶經(jīng)理對違規(guī)申請的“默認(rèn)”。

據(jù)介紹，2013年2月份和3月份，金益全公司法定代表人宋某在舞陽鋼鐵有限責(zé)任公司（以下簡稱“舞鋼公司”）管理層員工胡某嵐的幫助下，虛構(gòu)兩家公司的業(yè)務(wù)交易，并由張某華、袁某平、張某敏制作虛假的《鋼材買賣合同》，提供給鄭州招商銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理司某申請辦理銀行承兌匯票。

在鄭州招商銀行辦理承兌匯票過程中，司某不認(rèn)真審查金益全公司所提供的業(yè)務(wù)合同的真實性，違規(guī)幫宋某完成簽署鄭州招商銀行與金益全公司、舞鋼公司簽訂《業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》。使宋某能夠分別于2013年2月份和3月份順利在該行辦理出6000萬元和4000萬元的銀行承兌匯票。

2013年8月份，金益全公司在鄭州招商銀行辦理的2013年2月份的銀行承兌匯票到期。司某作為銀行客戶經(jīng)理，違反規(guī)定幫助宋某從信某處融資1億元，并向出資人信某稱這1億元資金是用來辦理足額承兌。隨后，宋某將這1億元資金用來歸還了其于2013年2月份和3月份所辦理銀行承兌匯票的敞口5000萬元，并用剩下的5000萬元作為保證金，再次在鄭州招商銀行辦理了1億元的銀行承兌匯票。

在辦理第二次1億元銀行承兌匯票過程中，宋某再次指使張某華、袁某平、張某敏制作虛假的金益全公司與舞鋼公司業(yè)務(wù)合同提供給鄭州招商銀行，司某仍不認(rèn)真審查金益全公司所提供業(yè)務(wù)合同的真實性，違規(guī)幫助宋某完成簽署鄭州招商銀行與金益全公司、舞鋼公司簽訂《業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》。在1億元銀行承兌匯票辦出后，司某未按照規(guī)定把該1億元銀行承兌匯票交給舞鋼公司，而是直接交給了金益全公司會計張某華。張某華加蓋偽造的舞鋼公司行政章和財務(wù)主管賈某印章背書后，在鄭州招商銀行直接交給了出資人信某。

截止目前，尚有宋某5000萬元銀行承兌匯票敞口未歸還鄭州招商銀行。

據(jù)判決書顯示，鄭州招商銀行客戶經(jīng)理司某因存在“不認(rèn)真審查金益全公司所提供業(yè)務(wù)合同的真實性”“違反規(guī)定幫助宋某融資”“未按規(guī)定將承兌匯票交給舞鋼公司授權(quán)簽字人胡某”等違規(guī)行為，構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪，被判處有期徒刑5年。

針對招商銀行鄭州分行遭遇的2億元銀行承兌匯票騙局以及其業(yè)務(wù)經(jīng)理司某的刑事判決，7月1日，記者在工作時間分別數(shù)次致電招商銀行鄭州分行在網(wǎng)上公布的兩部固定電話，均無人接聽。

同樣的一批人，利用同樣的套路，在同一家銀行，通過同一位客戶經(jīng)理，先后騙取了共計2億元的銀行承兌匯票，究竟是不法分子套路太深還是銀行對于員工及資金監(jiān)管太過松散？我們無從評論，但希望這樣的案件，能夠給更多的銀行敲響警鐘。